Expérience client dans le secteur financier : tendances et innovations

L'expérience client est indispensable dans tout secteur, et celui de la finance ne fait pas exception. La fidélisation, notamment, est un enjeu primordial pour toutes les entités de ce domaine. En effet, il est plus facile et moins coûteux de fidéliser un ancien client que d'en conquérir un nouveau. C'est pourquoi les banques et tous les acteurs du monde des finances mettent un point d'honneur à constamment améliorer leurs stratégies CRM. Découvrez ici quelques tendances et innovations de l'expérience client dans le secteur financier.

La collecte et l'analyse de données

L'information joue un rôle indispensable dans le monde d'aujourd'hui. Aussi, toute entreprise qui se veut pérenne doit fonder ses décisions sur une analyse détaillée de données collectées sur ses clients et sur la concurrence. De même, avec l'essor du numérique et l'amélioration des systèmes en place, les outils CRM sont capables de fournir des outils analytiques aux institutions. Ces instruments en main, la compagnie peut aisément analyser le comportement de ses clients.

Si l'entreprise utilise des cryptomonnaies dans le cadre de son activité, ce qui n'est pas rare dans le secteur de la finance, il est également primordial qu'elle se renseigne sur les actualités et les tendances du marché comme le cours du Bitcoin, par exemple. Cela lui permettra de proposer le meilleur service et accompagnement possible à ses clients.

Avec toutes ces informations collectées et analysées, les professionnels financiers peuvent affiner leurs différentes stratégies CRM de manière optimale. Pour illustrer ces propos, imaginez qu'une société d'investissements boursiers et d'actifs cryptographiques découvre l'intérêt croissant de ses clients pour les investissements à court terme. Il sera bénéfique pour elle d'améliorer son catalogue de placement à court terme pour faire plaisir à ses clients et les pousser à rester.

Personnaliser l'expérience client

Offrir une expérience personnalisée à leur clientèle est l'une des principales stratégies utilisées par les entreprises du secteur financier. Les différents outils CRM qui existent permettent aux entreprises de collecter des données en temps réel sur les habitudes et les comportements de leurs clients. Cette initiative leur permet d'avoir une vue d'ensemble sur leurs usagers et ainsi de personnaliser les interactions en fonction des besoins et des préférences de chacun d'entre eux.

La majorité des logiciels CRM disponibles sur le marché permet d'accéder en quelques clics à l'historique du client, ses objectifs financiers et surtout ses préférences en matière de communication. De ce fait, le conseiller financier peut lui donner des conseils pertinents et lui accorder une attention particulière pour le pousser à rester.

La vente croisée et la vente incitative

Il ne fait aucun doute que les méthodes de gestion de relation client et les stratégies de vente croisée et de vente incitative vont de pair. En effet, une fois que l'acteur comprend le parcours financier du client, il peut facilement identifier les produits ou les services complémentaires à lui proposer. Ainsi, il n'éprouvera aucun mal à lui faire des recommandations personnalisées pour enrichir son portefeuille financier et par la même occasion améliorer son expérience client. Par ailleurs, la capitalisation des besoins financiers du client ne profite pas uniquement à ce dernier. Cette démarche profite également à l'entreprise qui augmente alors ses revenus.

Saisir de nouvelles opportunités

Pour qu'une entreprise se développe, elle doit savoir saisir les nouvelles opportunités. En effet, fidéliser ses anciens est important, mais il faut également en trouver de nouveaux, même si cela peut sembler un peu plus complexe.

La plupart des outils CRM efficaces ont été conçus pour une gestion optimale des clients potentiels. En principe, les applications essaient de catégoriser les leads en fonction de leur provenance (médias sociaux, recommandations ou site internet). Cette catégorisation permet de classer la provenance des clients potentiels par ordre de priorité. Ainsi, le professionnel est certain qu'il saisit les nouvelles opportunités à temps. Par exemple, si un lead télécharge un guide de planification financière, un logiciel CRM peut produire des e-mails personnalisés à lui envoyer. Ces courriels vont lui fournir des informations à valeur ajoutée et lui suggérer l'entreprise comme la solution à son problème. Ainsi, il sera plus enclin à se tourner vers cette firme pour profiter de son expertise financière.

Vous l'aurez compris, l'expérience client est indispensable pour toute entreprise qui souhaite prospérer, y compris dans le domaine de la finance. Les différentes tendances et innovations dans le secteur permettent non seulement de fidéliser les anciens clients, mais aussi d'attirer de nouvelles personnes.